决心到了天明时再收拾弱小的吴军水师，然而石祥祯却万万没有想到的是，第二天天才刚亮，还没等他下达进攻命令，去上游侦察的斥候船却抢先来报，说是吴军水师那边已经全面动员，士卒登船升旗拉帆，竟然有主动出击的迹象。
很是不明白不堪一击的吴军水师那来的勇气敢主动脱离陆师保护，主动发起决战，但战机这么难得，稳操胜算的石祥祯还是没有迟疑，马上就下令全军准备出击，还恶狠狠说道：“来得好！超越小妖，既然你的水师想找死，本国宗成全你！”
太平军斥候没探错消息，全员登船的吴军水师将士确实已经收到了发起决战的命令，而且太平军斥候如果再等一等，肯定还能给石祥祯带去一个更好的消息——不顾水陆将士的强烈反对，吴超越还是毅然亲自登上了吴军水师旗舰忠诚号，亲自监督水师将士展开这场力量对比悬殊的水上决战，并且将自己那面张牙舞爪的吴字帅旗高高悬挂在了忠诚号的桅杆上。
亲眼看到吴超越在吴军将士的强烈反对声中昂首登上了忠诚号，奉命来查办赵烈文的富阿吉先是张口结舌，接下来的第一个念头则是，“太好了！最好是让长毛把这个小蛮子生擒活捉，千刀万剐！”
还有李元度这边，即便与吴超越是同出一门的师兄弟，收到了随从报来的吴超越亲自登船督战的消息后，正躺在病床上微弱呻吟的李元度第一反应当然不是祈祷上天保佑师兄旗开得胜，而是发自内心的希望吴军水师全军覆没，“那两条破船老子不要了！只要长毛争气，把吴狗水兵全部杀光宰绝，给我报仇雪恨，我就心满意足了！还有……，吴慰亭，也死得越惨越好！”
在获胜希望万分渺茫的情况下，上午九时左右，一支由两条小拔船和六条小划船组成的吴军水师船队率先离开吴王庙水面，越过已经被太平军水师大半破坏的铁索航线，张帆驶向下游主动向太平军水师发起进攻。
守卫铁索的清军士兵主动放弃了被太平军破坏殆尽的水上工事，全部退上陆地归队，驻扎在南北两岸的吴军陆师与辅助作战的清军绿营也是倾巢出动，结阵保护住仍然能在水战中发挥作用的两岸炮台，也随时准备接应靠岸求援的吴军水师将士。
“岂曰无衣？与子同袍。王于兴师，修我戈矛。与子同仇！
岂曰无衣？与子同泽。王于兴师，修我矛戟。与子偕作！
岂曰无衣？与子同裳。王于兴师，修我甲兵。与子偕行！”
嘹亮的军歌声中，几乎注定必败的吴军水师主力倾巢出动，在铁索防线上游三里处排开战阵，忠诚号与仁义号间隔半里横向下锚，小划船呈弧形保护住这两条主力战舰的近舷，小拔船居前一字横向排开，担任前队。而更疯狂的是，在战船数量远远不如敌人的情况下，为了弥补水上力量的不足，吴军水师把担任联络侦察任务的双人快船也拉到了战场上参与作战，呈鱼鳞状排列在了忠诚号与仁义号的背后。
排兵布阵期间，吴军水师将士的动作一如既往的笨拙缓慢，仍然还是出现了操作不当而自行碰撞的情况，但是吴军水师的大小船只上却再没有了怒骂声与抱怨声，有的只是嘹亮军歌与视死如归的刚毅神情。同时吴军水师将士还清楚知道，开战之后，那怕到了敌我战船纠缠交织的时候，长江两岸的吴军炮台也将继续开炮，把炮弹轰进船群，无差别火力覆盖！
是人都有七情六欲，也有不少的吴军水师将士存着贪生怕死的念头，可是看到吴超越那面张牙舞爪的吴字大旗高高悬挂在忠诚号的桅杆上迎风飘展，又看到干瘦如柴却一向爱护士卒的吴超越高高站在忠诚号的船首，胆怯怕死与紧张畏惧等等负面情绪却又在这些吴军水师将士的身上消失，“怕个球！脑袋掉了碗大的疤，巡抚都不怕死，我们这些当小兵的还用怕？！”
这时，担任诱敌任务的吴军水师前锋船队已经在下游和太平军水师干上了，成功诱使太平军水师前队发起冲锋后，由两条小拔船和六条小划船组成的吴军水师前队立即掉头撤退，然而却吃亏在经验不足和技术不够娴熟，没能抢在太平军水师近舷前全部掉头撤走，一条小拔船被太平军水师重重包围，船上的十名吴军水师将士又是开炮开枪又是投掷手雷弹，却还是无法杀出太平军船队的包围，又看到太平军水师士兵纷纷跳上自船甲板，指挥这条小拔船的吴军水师什长把心一横，干脆大吼道：“弟兄们，尽忠的时候到了！阴曹地府见！”
大吼着，那吴军什长一拉手中最后的一枚手雷弹，与邻近的几名太平军士兵同归于尽，余下几名吴军水兵也吼叫着纷纷抱住一个敌人滚下长江，扭打着与敌人同归于尽。
战况传到石祥祯面前，惊诧于吴军水师将士高昂斗志的同时，石祥祯也顿时明白吴军水师这是真的要和自军拼命了，这一战绝不会象想象中那么轻松。但是悬殊巨大的实力放在那里，石祥祯仍然还是毫不犹豫的下令全军进攻，继续杀向已经失去了铁索保护的吴军水师主力。
“和老子玩同归于尽这手？你们还太嫩了点，老子带着天国将士和清妖打死战的时候，你们还没生出来！”这是石祥祯此时此刻的心里话。
十时许，吴军水师的主力与太平军水师主力终于遥遥看到了对方的存在，这也确实是一场实力悬殊巨大的水上决战，连同几乎没有任何