11月5日，日军在杭州湾登陆时，白崇禧就向蒋介石报告说：“委座，上海不能再守了，日军从金山卫登陆，已从松江打过来，对我军形成合围之势。若不及早撤军，一旦日军合围形成，再撤就晚了！”
蒋介石说：“我已令第28军陶军长率第62师回防金山卫。倭寇上岸也不可能这么快。健生，九国公约会议10号就结束了，我们若在10号前撤军，上海陷落就成事实，国际友邦就不好说话了；我们若顶着打，美英等国就可逼迫日本撤军。现在离13号就几天了，两个多月都顶了，就再顶几天吧！松江方面不是派黄琪翔去了嘛。”
白崇禧沉默良久，无奈地说：“好吧。”随即夹着公文包怏怏退出。命令又下达到前线，战士继续顽强地与日军殊死拼杀。对此，前线指挥作战的将领们颇有微词。
张发奎对陈诚说：“我军苦战两个月，以劣等装备、血肉之躯抗击敌军钢铁火器，已损失惨重，精疲力竭，一战必伤亡数千官兵。用精锐部队苦撑一两天，实在没有必要。”
陈诚说：“我也深有同感，应当赶快撤军。我们不便向委员长直言，只有抓住白崇禧，请他向委员长进言，促其下达撤军命令。”
张发奎赞同。陈诚和张发奎联名电报，便到白崇禧手中。
当天，白崇禧来到蒋介石官邸，匆匆打开公文包，拿出一份电报交给蒋介石：“委座，这是陈诚、张发奎的电报，请您阅示。”
蒋介石看完电报说：“谁说的也不行，必须坚持，起码打到10号以后！”
白崇禧顿时怒火烧起，心想：“委员长纯粹是意气用事，拿几十万部队的命运赌气！”
但他敢怒不敢言，只好忍气吞声，夹起公文包，悻悻告辞。走出大门，他仰天长叹：“前线危矣！”前线已经混乱，部队已经失控，又坚持打了一天。
11月6日，日军主力渡过黄浦江，分几路向松江挺进。中**队还未来得及布防，便与敌军遭遇，日军将中**队分割包围，逐一击溃。8日，日军攻占松江县城。
同日，日军第10军和上海派遣军南北对进，对中**队迅速形成了战略大包围之势。中国数十万大军已陷入腹背受敌之险境！统帅部总参谋长何应钦和副总参谋长白崇禧，面视着墙上的淞沪战区巨幅地图，标志出日军的进攻方向，发现呈南北对接之势，上海已成为一座孤城，中**队被几路日军紧紧围住。这时，他们才感到万分危急！
何应钦说：“撤退，赶快撤退！救出国民政府几十万精锐大军，这是未来抗
战的血本！”
“我去向委员长报请！”白崇禧夹起公文包，钻进小汽车，直奔蒋介石住地。
白崇禧再次来到蒋介石官邸，请求他下达撤军令。蒋介石仍然不为所能。
白崇禧急了，拿起电话往蒋介石手里塞：“委座如果不信，可以直接与前线联系，看他们还能不能守？”
蒋介石说：“我几十万大军，难道再守三日五日就办不到？我不相信！”
白崇禧焦急地说：“委员长，如果十天前，你说这话我绝对赞成。但是今天已非昔日，前线指挥官已无法掌握部队，委座如果再不下令撤退，就要全线崩溃了，几十万部队就要毁于一旦呀！”
蒋介石一怔：“有这么严重吗？”
白崇禧说：“委员长，现在我**队精锐大部分集中在淞沪战场，这些是我们未来抗战的本钱。我们为了多打几天，把这几十万精锐部队丢掉，这等于做了一笔赔本的买卖。我们要翻本就没有机会了。为了几天，丢掉几十万部队，这笔账实在不划算呀！”
白崇禧这一锤子，击中蒋介石心窝子。蒋介石沉思片刻，终于说：“好吧，撤军。撤到吴福、锡澄线。”万危时刻，蒋介石于11月8日夜，终于下达撤军令。