“市里面的大领导是什么意见?”
丁乐听完余建康的介绍之后,并没有立刻给出建议,他反倒是先问起了大领导对于这事的态度。
“大领导很开明,政府一直都是以积极引导为主,国资委虽然作为大股东,但是对于重组方案选择、顶层制度的设计,都给予我们工作组很大的支持。”
既然有了政府鼎力支持,那还有什么烦的呢?无非就是蛋糕怎么分配的问题,想到此,丁乐心中有了计较。
“我支持江苏银行的十强合并模式,完全采用市场化运作机制,根据各自清产核资报告,合并各方股东持有的股份,再根据资产评估报告以及最终确认的折股比例,置换成新海州银行的股份。”
余建康没有想到丁乐的态度如此鲜明,听到这话后,他沉默了片刻。
“采用市场化运作,首先就要考虑不良资产如何处置的问题。县区几家农商行都提出来,政府不能把他们的优质资产都划给海州银行,还要考虑他们的不良资产包袱!”
余建康一边话,一边从身边的公文包里拿出了一份材料,递到丁乐面前。
“这是几家银行的不良贷款数据,目前市里面已经同意了他们的诉求,海州银行将要承接80的不良资产,目前初步估算会有10亿元的规模。”
对于市委市政府的决定,丁乐是毫不意外,海州银行要真把几家农商行在城区、园区的优质资产拿下,而不用付出任何代价,那才叫一个奇怪!
丁乐将手中的材料飞速地浏览了一遍,沉思片刻后,他想到了一个能够解决问题的运作方案。
可以由海州市国资委出面,牵头成立一家信托公司,通过设立信托计划专门承接不良资产。
海州银行将这10个亿的不良资产打包转让给信托公司后,信托公司可以面向社会公众或者特定机构发行专项信托产品,后续通过不断地清收处置来消化这笔不良资产。
届时,钱袋网可以出面,在有前提条件的情况下认购这些信托产品。这个前提条件就是银河投资要在新成立的信托公司中持股。
丁乐将自己的方案和盘托出之后,余建康不禁暗自拍案叫好。尽管这是个多赢的方案,但是他也不敢贸然答应。
“我会尽快向上级领导汇报你的这个方案!”
当然,在余建康的汇报中,这个方案的提出者肯定不是丁乐,这次能进专项工作组,对他来也是一个千载难逢的机会,要不然他也不会如此费心费力。
丁乐内心并不介意余建康的盘算,余建康约他在茶楼里谈这事,本身就是一种暗示,大家又不是第一出来混社会,这点套路他心里还是门清的。
他提出这个方案一方面是为了帮余建康的忙,另一方面也是为了自己有利可图,经手三分肥。
银河投资已经成功参股海州银行,如果此次借着海州银行重组的契机,成功参股海州信托,那么他的金融帝国版图又将扩大。
集齐七颗龙珠,召唤神龙,应该是每个中二少年都曾有过的梦想。
丁乐希望有朝一日,银河投资能够像那些大财团一样集齐银孝保险、信廷券商、基金、期货、租赁这7张主要金融牌照。
重组是一项庞大的工程,涉及面广、工作内容繁杂,在具体操作过程中,需要解决的问题很多,稍有不当,计划即可能失败。
当然,在这个过程当中,最重要的是如何平衡各方利益。
重组涉及银行高管层、员工、股东、地方政府等多方利益,如何将一碗水端平,关系到重组成败的关键。
董事会和高管层主要关心经营管理权是否被削弱,员工主要关心今后的收入变动,股东主要关心原有股本是否缩水,地方政府主要关心对当地的贷款投入、税收是否缩减以及人事权是否缩等。
看着余建康斑白的两鬓,自然就知道这事情是多么操劳。
前世,在这个时间节点,他因为站错队,早就退隐二线。现在,他却给人一种老骥伏枥、志在千里的感觉。
“为了能够平衡各方面利益,我还有一个建议……”
丁乐此言一出,余建康是喜出望外,他连忙放下手中的茶杯,满脸期待地看着丁乐。
“就是在重组的同时,同步启动ipo计划!”
“ipo?”
“没错,只有把蛋糕做大,分蛋糕的人才不会有意见!”
丁乐的话言简意赅,但是道理却通俗易懂,余建康自然知道他所指何意。
“现在证监会不是中止ipo了吗?何时重启谁都不知道!”
丁乐的话仿佛为余建康打开了一扇新的窗户,但是现在的监管政策让他还是有所顾虑。
a股过往的历史上,共有7次暂停ipo的记录。去年,雷曼兄弟申请破产保护后,金融危机全面爆发。监管机构为了救市,宣布再次暂停ipo申请。
“现在的市场行情不一样了,a股从去年最低点已经涨了30,而且监管力推的创业板也进入了实质操作阶段,我认为今年大概率会重启ipo。”
今年6月证监会将再次启动ipo,作为重生人士的丁乐自然是一清二楚,但是这个只能烂在心里。
丁乐简述的理由让余建康很心动,但是启动ipo,这背后需要做的准备工作就更多,绝不是他一个人就能拍板决定的事。
“我向上级领导汇报方案的时候,把你的建议都反馈上去,让领导们去决策吧!”
回到海州,丁乐自然是要